非法经营罪司法解释pos机,利用POS机套现

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本文目录一览：

1、非法法解非法经营罪司法解释pos机

非法经营罪司法解释pos机

日前，经营机利机刷本院公诉科将一起涉嫌利用POS机刷卡的罪司案件以非法经营罪起诉到安达市人民法院，此案是非法法解自《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施以来，本市申请的经营机利机刷首例利用POS机非法刷卡实施非法经营犯罪的案件。

该案中的罪司被告人代某某利用其购买的两部绑定了商户的POS机，在无任何金融机构颁发的非法法解资质和许可的情况下，以赚取金钱利益为主观目的经营机利机刷，为多名信用卡持卡者垫还其透支的罪司信用卡内资金后，通过这两部POS机上并不存在的非法法解商户虚构交易、虚报价格将信用卡中信用额度内的经营机利机刷资金以现金的方式提取，并收取相关手续费。罪司经鉴定，这两部POS机上共虚构交易金额为4,157,903.53元，代某某非法获利12,473.71元。

使用POS机结算，必须建立在真实交易的基础上，使用POS机套取银行资金的，违反了POS机使用管理规定，危害了银行资金的安全。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

本案暴露出了银行等金融机构在信用卡申领环节、POS机申办环节未做到尽职审查，尤其是银行对于POS机使用情况缺乏后续的跟踪监管。

信用卡使银行能吸引更多客户，银行从持卡人和商户那里得到信用卡年费、刷卡消费的手续费、信用卡贷款的利息等好处。所以信用卡申办对客户财力资质审核不严，过度授信，多头授信，在客户刷卡刷卡的时候，未进行有效的应对措施。实体经济下银行风险加大的背景下，银行更需从粗放式经营转向精细化管理。与此同时，央行征信系统也需进一步完善，为银行的信用卡风险评估提供制度保障。

随着金融服务不断创新升级，信用卡已经成为人们消费的必需品，但持卡消费要量力而行，合法使用，不要出借转让信用卡，切勿参与非法刷卡。

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